gestion e trasorerie

Publié le 13 déc. 2011 il y a 12A par Anonyme - Fin › 20 déc. 2011 dans 12A
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Sujet du devoir

SUJET


Question 1
Quel est le taux mensuel équivalent d’un taux annuel de 4%

Question 2
Quel est le montant d’intérêt d’un capital de 10 000 euros placé 1 an à 9%, dont les intérêts sont précomptés ? Quel est le taux d’intérêt effectif ?

Exercice 1

Supposons que les prévisions budgétaires de la société X soient les suivantes entre janvier et juin :


Janvier Février Mars Avril Mai Juin
Solde
budgétaire -1 100000 600000 3700000 3000000 3000000 10 000 000
cumulé

Remise à l’escompte


Agios liés à l’escompte


Financement par découvert


Agios liés au découvert



Solde cumulé après décision






Il est prévu d’escompter 500 000 euros d’effets à recevoir à échéance de mars en janvier afin de couvrir en partie les insuffisances de trésorerie. Les agios associés à l’escompte devraient être de 3 500 euros. Pour le reste, quand le solde budgétaire reste négatif, il est décidé de recourir au découvert au taux de 10%.
1) En déduire le solde cumulé après décision.

1) Si le trésorier décide de placer les excédents, indiquez-lui les produits de placement vous semblant pertinents.

Exercice 2

Le directeur de la société X considère qu’il devra financer un déficit de 50 000 000 euros du 25 novembre 2011 au 27 décembre 2011.
Il s’adresse à sa banque qui lui propose de placer un billet de trésorerie de 50 000 000 euros à intérêts précomptés auprès d’un organisme de placement en valeurs mobilières (OPCVM).
La société X détient l’autorisation d’émettre des billets de trésorerie jusqu’à hauteur de 200 millions d’euros. Le taux du marché est 3,200% et la banque va prélever une commission de 0,01%.
1) Définir les caractéristiques d’un billet de trésorerie et un intérêt précompté.
2) Quel sera le montant à verser par l’OPCVM souscripteur ?
3) Quel sera le montant de la commission prélevée par la banque ?
4) Quel doit être le montant à emprunter auprès de la banque pour couvrir le déficit résiduel ?

Où j'en suis dans mon devoir

Question 1
Taux mensuel équivalent d'un taux annuel de 4%

4% ÷ 12 soit 0,3333%.

Question 2
10000*0,09=900
10000+900=10 900euros



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