Gestion de patrimoine

Sujet du devoir

Le cas :

Un cabinet de GP parisien a racheté une clientèle de courtage en assurance-vie à Lille (payée cash mais en utilisant 50% de ses réserves).

1 Dirigeant et 3 collaborateurs à Paris

Le cabinet parisien a 300 clients et une offre classique.

Ils réalisent entre 20 et 30 ventes immobilières par an ; ont 100 millions d’encours en assurance-vie (40% d’Unités de Compte) et comptes titres et font pour 12 millions de crédit.

La clientèle rachetée représente 90 clients pour 12 millions d’encours en assurance-vie, à 100% en fonds euros.

Où j'en suis dans mon devoir

Question :

Le dirigeant veut maintenant disposer d’un plan pour organiser son entreprise entre les 2 régions et développer son entreprise par croissance interne uniquement.

Il se donne 2 ans pour finaliser son redéploiement.

Il vous demande votre avis et vos conseils.